《现代商业银行模拟系统》
现代商业银行模拟系统是根据中国人民银行科技司 1996 年 1 月《关于西南财经大学建设模拟银行实验中心的批复》和 1997 年 8 月对《模拟银行实验中心建设方案》的建议：首先建立一套“现代化银行仿真系统”而建立的。
本实验室是“中国人民银行模拟银行实验中心”的一个组成部分。他们的建设是对传统教学模式、教学内容和教学方法的挑战。他的建成将彻底改变学校教学“重理论，轻实践”的局面，为培养理论 / 实践素质双过硬的复合型人才提供一个先进的教学环境、实验环境。
本实验室现有面积 250 多平米，配有先进的计算机网络环境，其中交换机， HUB6 台；服务器、计算机 120 套；打印机、计息器、点钞机各 15 台；还有利率牌、凭证橱、公告牌、各种票据、凭证、账簿、印章等金融机具，使学生走进实验室就有一种身临银行其境的感受。应用现代商业银行业务模拟系统软件，通过实验教学为学生提供一个进行银行业务实际操作的完整环境，使他们能够运用所学银行理论知识指导商业银行各项业务的具体操作，培养其实际动手能力，提高综合素质，从而可以缩短在银行的实习期，较快地达到商业银行的上岗要求，增强其就业竞争能力。
现代商业银行模拟系统是中国人民银行模拟银行实验中心设计开发的一套国内银行业务软件系统。该软件是遵循金融业会计制度、储蓄管理条例、贷款通则、贷款证管理办法等制度的基础上，开发的对公业务、储蓄业务、信贷业务、财务管理、信用卡业务等金融业务处理系统。该系统基于 Client/Server 模式，其服务器端采用 Unix 操作系统和 Oracle 大型数据库管理系统，具有系统稳定、可靠性高的特点；客户端采用 Windows9X ，开发工具采用 Delphi ， 具有用户界面友好、通用性强的优点。
1 、课程名称、专业、总学时数
课程名称： 商业银行模拟系统实训
专 业： 金融、保险、财务等专业
前导课程： 无
总学时数： 18 学时
2 、课程性质、目的与任务
（ 1 ）课程性质： 本课程是我校为有志于从事金融相关业务的所有学生开设的选修课。
（ 2 ）教学目的： 掌握银行的具体操作流程，缩短其在银行的实习期，达到提前上岗的目的。
（ 3 ）课程任务：通过实验室教学，不仅使学生进一步提高银行会计理论知识水平，而且可以使其对银行业务形成感性认识并掌握银行从业人员的基本技能。
3 、课时分配 
4 、课程内容和教学要求
第 1 次： 对公单位的开、销户以及售卖支票的办理（ 2 课时）
教学目的与要求：通过本章的教学实验，使学生进一步掌握对公存款账户的管理知识。
教学内容： 开设账户、销户结息等特别业务。
第 2 次： 国内结算业务的办理 ---- 现金支票、转账支票 （ 2 课时）
教学目的与要求： 能够熟练地在各账户中进行日常记账并能冲正错账，掌握票据业务的相关操作，及时、准确地记账，对各账户进行日常管理。熟悉票据业务。
教学内容： 进行现金与转账处理以及错账冲正、抹账
第 3 次： 国内结算业务的办理 ---- 银行本票、银行汇票 （ 2 课时）
教学目的与要求： 能够熟练地在各账户中进行日常记账并能冲正错账，掌握票据业务的相关操作，对各账户进行日常管理。
教学内容： 进行银行本票、银行汇票的签发和受理
第 4 次： 国内结算业务的办理 ---- 商业汇票 （ 2 课时）
教学目的与要求： 能够熟练地在各账户中进行日常记账并能冲正错账，掌握票据业务的相关操作，对各账户进行日常管理。
教学内容： 进行商业汇票的签发和受理
第 5 次： 储蓄业务 ---- 各个储种 （ 2 课时）
教学目的与要求： 通过本章的教学实验，使学生进一步掌握储蓄业务的相关理论知识，实践各种储蓄业务的日常操作处理。
教学内容： 活期储蓄、整存整取等业务
第 6 次： 信用卡业务 （ 2 课时）
教学目的与要求： 通过本章的教学实验，使学生进一步掌握银行卡业务的相关理论知识，实践银行卡业务的日常操作处理。
教学内容： 银行卡的申请、存取款业务
第 7 次： 信贷业务 （ 2 课时）
教学目的与要求： 通过本章的实验教学，使学生进一步掌握银行信贷业务管理的相关知识，了解并熟悉这类业务每一环节的具体操作。
教学内容： 贷款的发放、本息的归还以及贷款的展期与清分。
第 8 次： 综合结算业务 （ 4 课时）
教学目的与要求： 通过本章的教学实验，使学生了解实验的主要内容；明确银行全天业务的流程，掌握日常工作中日初与日终的各项管理以及各部分业务间的关系。
教学内容： 能够顺利进入当天的操作系统进行全套业务的操作流程，并进行日终操作。掌握银行与个人、银行与企业以及银行之间比较普遍的业务流程和管理结构。
实验一： 对公单位的开、销户以及售卖支票的办理
1 、实验目的：
掌握对公存款账户的管理知识。
2 、实验内容
开设账户、销户结息等特别业务。
3 、实验准备
凭证：开户申请书、现金缴款单、现金支票、转账支票、销户申请书
印章：银行业务公章、现金收讫章、现金付讫章。
4 、课时安排
2 个课时
5 、技能要求
使学生掌握对公单位的开、销户以及售卖支票的办理等技能
6 、实验报告要求
写出操作的流程，以及整个票据的处理过程。
实验二： 国内结算业务的办理 ---- 现金支票、转账支票
1 、实验目的：
能够熟练地在各账户中进行日常记账并能冲正错账，掌握票据业务的相关操作，及时、准确地记账，对各账户进行日常管理。熟悉票据业务。
2 、实验内容：
进行现金与转账处理以及错账冲正、抹账
3 、实验准备：
凭证：现金支票、转账支票、进账单
印章：银行业务公章、现金付讫章、转讫章、收妥抵用章。
4 、课时安排：
2 个课时
5 、技能要求
使学生掌握对公单位现金与转账的办理等技能
6 、实验报告要求
写出操作的流程，以及整个票据的处理过程。
实验三： 国内结算业务的办理 ---- 银行本票、银行汇票
1 、实验目的：
能够熟练地在各账户中进行日常记账并能冲正错账，掌握票据业务的相关操作，及时、准确地记账，对各账户进行日常管理。熟悉票据业务。
2 、实验内容：
进行银行本票、银行汇票的签发和受理
3 、实验准备：
凭证：委托书、银行本票、银行汇票、进账单
印章：银行汇票专用章、银行本票专用章。
4 、课时安排：
2 个课时
5 、技能要求
使学生掌握对公单位银行本票、银行汇票的签发和受理的办理等技能
6 、实验报告要求
写出操作的流程，以及整个票据的处理过程。
实验四： 国内结算业务的办理 ---- 商业汇票
1 、实验目的：
能够熟练地在各账户中进行日常记账并能冲正错账，掌握票据业务的相关操作，及时、准确地记账，对各账户进行日常管理。熟悉票据业务。
2 、实验内容：
进行商业汇票的签发和受理
3 、实验准备：
凭证：商业承兑汇票、银行承兑汇票、
印章：银行汇票专用章。
4 、课时安排：
2 个课时
5 、技能要求
使学生掌握对公单位商业汇票的签发和受理的办理等技能
6 、实验报告要求
写出操作的流程，以及整个票据的处理过程。
实验五： 储蓄业务 ---- 各个储种
1 、实验目的：
掌握储蓄业务的相关理论知识，实践各种储蓄业务的日常操作处理。
2 、实验内容：
活期储蓄、整存整取等业务
3 、实验准备：
凭证：存、取款凭条、活期存折、各类存单
印章：储蓄公章、现金收讫章、现金付讫章。
4 、课时安排：
2 个课时
5 、技能要求
使学生掌握活期储蓄、整存整取等业务办理等技能
6 、实验报告要求
写出操作的流程，以及整个票据的处理过程。
实验六： 信用卡业务
1 、实验目的：
掌握银行卡业务的相关理论知识，实践银行卡业务的日常操作处理。
2 、实验内容：
银行卡的申请、存取款业务
3 、实验准备：
凭证：信用卡单据。
4 、课时安排：
2 个课时
5 、技能要求
使学生掌握银行卡的申请、存取款业务办理等技能
6 、实验报告要求
写出操作的流程，以及整个票据的处理过程。
实验七： 信贷业务
1 、实验目的：
掌握银行信贷业务管理的相关知识，了解并熟悉这类业务每一环节的具体操作。
2 、实验内容：
贷款的发放、本息的归还以及贷款的展期与清分。
3 、实验准备：
凭证：贷款等单据。
4 、课时安排：
2 个课时
5 、技能要求
使学生掌握贷款的发放、本息的归还以及贷款的展期与清分办理等技能
6 、实验报告要求
写出操作的流程，以及整个票据的处理过程。
实验八： 综合结算业务
1 、实验目的：
了解实验的主要内容；明确银行全天业务的流程，掌握日常工作中日初与日终的各项管理以及各部分业务间的关系。
2 、实验内容：
能够顺利进入当天的操作系统进行全套业务的操作流程，并进行日终操作。前台业务中，对公账户的开立，存款业务的核算、贷款业务的处理手续；个人储蓄账户的开立，存取现金业务的核算，销户的处理；同城票据交换等一整套业务处理流程。掌握银行与个人、银行与企业以及银行之间比较普遍的业务流程和管理结构。
3 、实验准备：
凭证：全套银行凭证等单据、全套印章。
4 、课时安排：
4 个课时
5 、技能要求
前台业务中，对公账户的开立，存款业务的核算、贷款业务的处理手续；个人储蓄账户的开立，存取现金业务的核算，销户的处理；同城票据交换等一整套业务处理流程。
6 、实验报告要求
写出操作的每一个详细流程以及银行操作技能的全过程。
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